Взаємні фонди як сукупність, здається, мають низьку ефективність. Більшість не може перемогти індекс у довгостроковій перспективі та програє ETF. І вони все ще стягують смішні комісії.20 жовт. 2013 р

Високі коефіцієнти річних витрат Однак надмірні щорічні комісії можуть зробити взаємні фонди непривабливою інвестицією, оскільки інвестори можуть отримувати кращі прибутки, просто інвестуючи в цінні папери широкого ринку або біржові фонди.

Недоліки включають високі комісії, неефективність оподаткування, погане виконання торгів і потенціал для зловживань керівництва.

Причини уникати пайових фондів

• Високі комісії та витрати. …
• Вони часто не виправдовують очікувань. …
• Обмежений контроль над вибором інвестицій. …
• Питання оподаткування. …
• Проблеми з ліквідністю.

Коефіцієнт захоплення нижнього ринку або спаду прямо протилежний наведеному вище. Це оцінює результативність інвестиції за порівняльним індексом, коли ринок знижується. Взаємний фонд із коефіцієнтом падіння менше 100 свідчить про те, що він працює краще, ніж індекс.

Шанси на те, що інвестиційна вартість вашого взаємного фонду зведеться до нуля, практично неможливі оскільки це означатиме, що всі активи в портфелі фонду повністю втратять свою вартість. Однак дохід від фонду може звестися до нуля або навіть стати від’ємним.