Коли вартість акції знижується, ця зміна вартості не перерозподіляється між сторонами – вартість компанії просто падає. Фондовий ринок регулюється силами попиту та пропозиції.

Коли курс акцій компанії падає, підвищується ймовірність поглинання, просто тому, що його ринкова вартість дешевша. Акції публічних компаній зазвичай належать величезній кількості інвесторів.

Коли фондовий ринок падає, ринкова вартість ваших інвестицій в акції також може знизитися. Однак, оскільки ви все ще володієте своїми акціями (якщо ви їх не продали), ця вартість може повернутися на позитивну територію, коли ринок змінить напрямок і знову піде вгору. Отже, ви можете втратити цінність, але це може бути тимчасово.

Падіння цін на акції безпосередньо впливає на інвестиційні портфелі. Як для індивідуальних інвесторів, так і для інституційних фондів зниження ринкової вартості акцій призводить до зменшення загальної вартості інвестиційних портфелів.

Якщо ціни на акції істотно падають, корпорації матимуть менше можливостей для зростання, що призведе до неплатоспроможності. Зменшення попиту врешті-решт призводить до зменшення доходів, що спричиняє звільнення більшої кількості людей, таким чином спад продовжується, а економіка руйнується, що призводить до утворення рецесії.

На піку ділового циклу економіка здорова та зростає; ціни на акції компаній часто досягають історичних максимумів. Під час фази спаду ділового циклу дохід і зайнятість знижуються; ціни на акції падають, оскільки компанії намагаються зберегти прибутковість.