Диверсифікований портфель зазвичай включає принаймні два-три класи активів. Стара приказка щодо розподілу активів – правило 60/40: де 60% вартості вашого портфеля розподіляється на активи зростання, такі як акції, а 40% розподіляється на захисні активи, такі як облігації.30 серпня 2023 р.

Розподіл ваших активів має бути повністю спрямований на безпечні, безризикові або низькоризикові інвестиції, такі як золото, нерухомість, депозити та боргові інструменти. Таким чином, ви можете переконатися, що корпус, який ви створювали роками, добре збережений і не буде вразливим до ринкових змін.

Акції та облігації зазвичай вважаються основними будівельними блоками портфеля, хоча ви можете збільшити портфоліо з багатьма різними типами активів, включаючи нерухомість, золото, картини та інші предмети колекціонування мистецтва. Диверсифікація є ключовою концепцією управління портфелем.

Це правило спрямоване на сприяння диверсифікації інвестиційного портфеля. У ньому зазначено, що не можна тримати більше 5% загальної вартості портфеля в одному цінному папері.

Найфундаментальніша річ, яку слід розуміти, полягає в тому, що частка портфеля, яка переходить в акції, є ключовим фактором у визначенні його профілю ризику. Більшість джерел вказують на те, що портфель із низьким рівнем ризику складається з 15–40% акцій. Середній ризик коливається в межах 40-60%. Високий ризик зазвичай становить від 70% і вище.

80% прибутку вашого портфеля на ринку можна простежити до 20% ваших інвестицій. 80% збитків вашого портфеля можна віднести до 20% ваших інвестицій. 80% вашого прибутку від торгівлі на ринку США може надходити від 20% позицій (він же сума активів у власності).