Ключові вимоги щодо належної перевірки клієнтів включають ідентифікація та верифікація клієнта, ідентифікація бенефіціарного власника, визначення мети відносин між бізнесом та клієнтом та проведення постійного моніторингу.

Належна обачність – це розслідування, аудит або перевірка, які проводяться для підтвердження фактів або деталей питання, що розглядається. У фінансовому світі потрібна належна обачність перевірка фінансових записів перед укладенням запропонованої операції з іншою стороною.

Однак є чотири основні стовпи, які схожі в усьому світі: Ідентифікувати та перевіряти особу клієнтів. Визначати та перевіряти особу бенефіціарних власників компаній. Зрозумійте природу та мету відносин із клієнтами для розробки профілів ризику.

Due Diligence (CDD) – це процес перевірок, щоб допомогти ідентифікувати вашого клієнта та переконатися, що він є тим, за кого себе видає.

Модель заснована на чотирьох стовпах Нагляд, моніторинг і контроль, втручання та лікування та планування безпеки потерпілих.