Банки повинні звітувати про депозити готівки понад 10 000 доларів США до федерального уряду. Вимога щодо звітності про депозити призначена для боротьби з відмиванням грошей і тероризмом. Компанії та інші підприємства зазвичай повинні подавати форму 8300 IRS для банківських депозитів, що перевищують 10 000 доларів США. 2 лютого 2024 р.

Залежно від ситуації, депозити менші за 10 000 доларів також можуть привернути увагу IRS. Наприклад, якщо ви зазвичай маєте менше 1000 доларів на поточному чи ощадному рахунку, і раптом ви робите банківські депозити на суму 5000 доларів, банк, швидше за все, подасть звіт про підозрілу діяльність щодо вашого депозиту.

Внесення великої суми готівки 10 000 доларів або більше означає, що ваш банк або кредитна спілка повідомить про це федеральному уряду. Поріг у 10 000 доларів США був встановлений як частина Закону про банківську таємницю, прийнятого Конгресом у 1970 році та скоригований Патріотичним законом у 2002 році.

Якщо джерело ваших коштів є законним і ви можете надати чітке та обґрунтоване пояснення готівкової застави, не існує жодних законодавчих обмежень щодо внесення будь-якої суми, незалежно від її розміру. Отже, немає потреби надмірно турбуватися про те, скільки готівки ви можете покласти в банк за один день.

Коли депозит готівкою становить 10 000 доларів США або більше зроблено, банк або фінансова установа повинні подати форму, яка повідомляє про це. Ця форма повідомляє про будь-яку транзакцію або серію пов’язаних транзакцій, загальна сума яких становить 10 000 доларів США або більше. Таким чином, також потрібно повідомити про два пов’язані готівкові депозити на 5000 доларів США або більше.

правило. Вимога про те, щоб фінансові установи перевіряли та реєстрували особу кожного покупця готівкою грошових переказів і банківських, касових і дорожніх чеків на суму понад 3000 доларів США.